Monzo sai sakot epäonnistuneista petostentorjuntakäytännöistä
Digitaalinen pankki Monzo on saanut 21 miljoonan punnan sakot Cityn sääntelyviranomaiselta, Financial Conduct Authoritylta (FCA), petostentorjunnan epäonnistumisista. Monzon asiakkaat pystyivät avaamaan tilejä ilmoittamalla osoitteikseen kuuluisia Lontoon maamerkkejä, kuten 10 Downing Street, Buckinghamin palatsi ja jopa Monzon omat toimitilat.
Tutkimus paljasti, että osoitteiden vahvistuksen puute johti siihen, ettei Monzo huomannut ’epäuskottavaa’ osoitteiden käyttöä tilihakemuksissa. Tämä tarkoitti, että pankki otti asiakkaikseen riskialttiita henkilöitä, myös Yhdistyneen kuningaskunnan ulkopuolella asuvia, mikä osoitti Monzon petostentorjuntajärjestelmien heikkouden.
Monzon asiakasmäärä kasvoi nopeasti vuodesta 2018 vuoteen 2022, mutta sääntelyviranomainen totesi, että pankin petostentorjuntakäytännöt eivät pysyneet tämän kasvun tahdissa. Monzon toimitusjohtaja TS Anil totesi, että FCA:n havainnot koskivat ongelmia, jotka ovat nyt ratkaistu, ja että järjestelmiä on parannettu merkittävästi.
Monzo rikkoi myös useaan otteeseen sääntöjä, jotka estivät korkeaan riskiin kuuluvien asiakkaiden tilien avaamisen elokuun 2020 ja kesäkuun 2022 välillä. FCA:n Therese Chambers korosti, että pankkien on oltava linjassa puolustustaistelussa rahanpesua ja muuta talousrikollisuutta vastaan ja että Monzo jäi kauas siitä, mitä he ja yhteiskunta odottavat.
Vaikka finanssirikollisuus on koko pankkialaa koskettava ongelma, Monzo tekee kaikkensa pysäyttääkseen sen etenemisen, Anil vakuutti.
Lähde: bbc.com
